7.8全国保险公众宣传日 | 认清洗钱危害，共筑金融安全防线

2025-07-16

认清洗钱危害，共筑金融安全防线
洗钱是金融体系的"毒瘤"，不仅为毒品、贪污、诈骗等犯罪输血，更危害国民经济安全！据央行《2023中国反洗钱报告》，保险业涉案金额超42亿元。作为金融体系重要一环。值7.8全国保险公众宣传日期间，大都会人寿四川分公司呼吁您共同识别保单洗钱陷阱。

保险洗钱四大高危场景深度解析
频繁退保资金漂白

手法：短期内投保多份高现金价值保单→快速退保。  
案例：2023年某犯罪团伙利用37份年金险，3个月内转移贩毒资金1800万元 。
第三方代缴隐匿来源
特征：非投保人账户支付大额保费（如单笔超50万元）  。
风险点：资金可能来自贪污、非法集资等犯罪所得。
超额投保恶意退保
套路：投保时虚增保额→制造"合法损失"假象→退保套现 。
识别标志：保费与收入严重不符（如年收入10万却年缴保费80万）。
保单质押洗钱
新型变种：勾结内部人员伪造质押材料，套取保险公司贷款 。
全民反洗钱行动指南——三要三不要

三要原则
1.    要核实：大额缴费前主动说明资金来源（需准备工资流水、资产证明等）。
2.    要监控：定期登录保司APP查看是否存在异常操作（如非本人发起的质押/退保）。
3.    要举报：发现他人诱导洗钱，立即向有关部门举报 。

三不要禁令

1.    不出借：严禁将身份证、银行卡、保单借给他人使用。
2.    不代持：拒绝帮助他人持有保单（无论对方承诺多少“好处费”）。
3.    不盲从：警惕"退税补贴""保单升级"等话术诱导。 
【法律警示】根据《反洗钱法》相关规定：
•    出借金融账户最高可处50万元罚款
•    协助洗钱构成犯罪的，依法追究刑事责任  

打击洗钱犯罪，守护金融净土
大都会人寿四川分公司与您共同行动