为持续增强社会公众对洗钱犯罪活动危害性及自我保护重要性的认知，提高识别洗钱犯罪、防范洗钱风险的能力，大都会人寿深圳中心支公司积极开展反洗钱宣传活动。洗钱活动可以渗透到生活的方方面面，请时刻保持警惕，远离洗钱。

一、洗钱及反洗钱定义

洗钱：是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

二、洗钱危害

洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。同时洗钱助长和滋生腐败，损害合法经济体的正当权益，破坏市场竞争环境，加大了金融机构的法律风险和运营风险，影响金融市场的稳定。

三、洗钱犯罪承担法律责任

根据《刑法》第一百九十一条规定的与“洗钱”有关的七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处

四、远离洗钱应知应会

（一）不要出租或出借自己的身份证件 出租或出借自己的身份证件，他人可能借用您的名义从事非法活动；可能演变成协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；可能因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受到影响等。

（二）不要出租或者出借自己的金融账户 犯罪分子可能利用您的金融账户进行洗钱和恐怖融资活动，不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是守法公民应尽的义务，也是保护自身的权利。

（三）不要用自己的账户替他人提现 账户将忠实记录每个人的金融交易活动，使用个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，将可能演变成为他人洗钱提供便利。

（四）远离网络洗钱 网络信息请仔细甄别，不要随意通过电话、网银等方式向陌生账户转账或汇款；请时刻警惕，避免因小失大。

（五）主动配合金融机构进行客户身份识别 开办业务及大额现金存取时，请出示身份证件；他人替您办理业务时，请出示他（她）和您的身份证件；身份证件到期更换后，请及时通知金融机构进行更新。

（六）举报洗钱活动，维护社会公平正义。 任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，发现异常情形请及时举报，接受举报的机关均对举报人和举报内容保密。

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