随着中国居民对财富积累、子女教育、养老规划、家庭保障的风险认知愈发全面，保险作为可以迎合国民多样化风险管理需求的产品，其抵御风险的优越性得到越来越多的肯定。在保险销售过程中，通常以家庭为单位设定全家保费的预算范围，规划出全家人的保障，之后根据经济情况，逐步完善保险配置。保险销售人员在服务客户的过程中，时常将夫妻或父母子女作为一个家庭整体来对待，但基于客户个人信息保护的需要，在没有取得投保人同意时，保单信息只能披露给保单的利害关系人（被保险人、受益人、或前面两者的法定监护人）。大都会人寿友情提醒：当投保人的其他家庭成员询问保单信息时，需事先征求投保人的同意。

我国《个人信息保护法》规定符合下列情形之一的，个人信息才能被他人处理：

（一）取得个人的同意；

（二）为订立、履行个人作为一方当事人的合同所必需，或者按照依法制定的劳动规章制度和依法签订的集体合同实施人力资源管理所必需；

（三）为履行法定职责或者法定义务所必需；

（四）为应对突发公共卫生事件，或者紧急情况下为保护自然人的生命健康和财产安全所必需；

（五）为公共利益实施新闻报道、舆论监督等行为，在合理的范围内处理个人信息；

（六）依照本法规定在合理的范围内处理个人自行公开或者其他已经合法公开的个人信息；

（七）法律、行政法规规定的其他情形。