1+1理财诊所 定做理财套餐

　　目前本报联手中美大都会人寿辽宁分公司共同举办了“1+1理财诊所”活动，并邀请工行理财师共同为读者量身定做理财规划。

　　本次活动借鉴医院看病模式，采取了银行、保险两家金融机构共同辉针对创新型方式。

　　面对面解决现实问题

　　据了解，随着理财观念的普及，“存款微利”的理念已被大多数读者所认同，但究竟购买什么理财产品好、如何避免投资误区和风险，这些最现实的操作性问题读者却难以把握，甚至存在误区。

　　正是在这样的背景下，本报联手中美大都会推出了“1+1理财诊所”，并一改以往大课堂的形式，而采取“一对一”方式进行。

　　活动当天，报名读者按照规定时间陆续来到，根据事先的编号，被安排在不同的房间，先由中美大都会的专业人员进行面对面的交流、测试并提供相关理财建议，随后再由工行的理财师进行分析测试和服务。

　　记者看到，在交流过程中，读者可根据自身的情况提出理财困惑和疑问，而银行和保险公司的人员则扮演“理财医生”的角色为读者解答，并开出“药方”。

　　“现代化武器”为理财助阵

　　本次活动的“理财诊所”先是由中美大都会专用的财务软件对市民财务状况进行分析，记者在现场看到，读者在输入自己家庭收入、支出等基本资料后，系统则会分析出读者未来一生收入总额、支出总费用，并计算出读者财务缺口。

　　然后工行理财师则通过电脑测试的方式，对读者投资风险进行测评，从而科学的掌握读者投资的风格，在充分掌握读者基本情况后，中美大都会和工行专业人员则会为客户量身定做理财规划，并进行理财指导。

　　记者看到，每位读者整个服务过程大约1小时左右，一位刚刚参加完活动的读者告诉记者，之前自己根本不懂理财，在参加晨报的理财大课堂活动后就买了一些基金，结果1个月收益就超过了10%，而通过此次理财诊所后东，对自己未来理财有了全面规划，对自己帮助很大。

　　强化“售后服务”

　　理财是建立在专业基础上的操作，它不是一次性的操作，而是一个长期带过程，因此，“理财诊所”等活动的后续服务也显得尤为关键。

　　而此次参加诊所活动的读者在得到面对面理财同时，还会享受到电话营销的后续服务。据悉，与传统的保险营销方式不同，保险公司可以通过集中的电话中心向不同地区，甚至不同国家的客户提供保险产品和保险服务，电话营销具有地域覆盖面广泛、服务人群可迅速触及社会各阶层的特殊优势，因而逐渐受到各保险公司的关注。

　　《华商晨报》 2007年1月10日 编辑 王鹏飞